基金投顧業務 助力提升基民獲得感

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  “買基金賺錢嗎?”如果隨機挑選基民回答這個問題,可能半數以上會給出否定的回答。然而,銀河證券基金研究中心近

   “買基金賺錢嗎?”如果隨機挑選基民回答這個問題,可能半數以上會給出否定的回答。然而,銀河證券基金研究中心近期發布的一份報告顯示,從1998年到2019年三季度,公募基金累計為投資者實現利潤29732.67億元。

  公募的利潤數據和投資者的感受緣何冰火兩重天?業內人士表示,基金投資者需要支付銷售費用才能獲得上述利潤,而追漲殺跌和高頻交易既減少了投資者的收益,也大大增加了交易成本。通過改革,優化完善交易環節勢在必行,這也是基金開展投資顧問業務的重要原因。

  俗話說,會買的是徒弟,會賣的是師傅。基金投資亦如是。想要獲得預期的收益,承擔風險和波動在所難免,但頻繁操作、追漲殺跌等不理性的交易行為攤薄了收益。一家大型公募內部統計數據顯示,一定周期內,南方某地區部分投資者平均持有基金的時間僅18天。在如此短的持有期內,無論多好的產品也很難貢獻驚艷的回報。

  如何解決“產品賺錢,投資者不賺錢”這一長期困擾業界的痛點?一直以來,基金行業人士也做了不少努力,如從產品端推出封閉式基金,用一定的持有期來限制投資者的交易頻率;如在投資者教育方面,鼓勵定投和長期持有等,但從結果來看均收效甚微。近期開閘的公募基金投資顧問業務或能給出更好的解決方案。

  業內人士表示,將收取申購贖回費等交易型費率演變為按照客戶投資賬戶的保有來收費,讓投資者和銷售方、投資顧問的利益高度一致,已逐漸成為發達資本市場的主流業務模式。此次國內基金投顧業務開展試點,意味著與客戶利益一致的買方投顧業務模式步入公眾視野,以客戶盈利而非產品銷售為導向,真正實現與客戶利益高度一致。

  業內人士同時表示,投顧業務剛剛啟動,基金公司以什么樣的模式開展業務、能否秉持正確的投資理念和價值觀、怎樣權衡與投資者之間的利益,這些都還是未知數。但可以肯定的是,不忘普惠金融的初心、具備制度和專業性雙重優勢的公募基金,未來將為投資者持續貢獻更好的回報。

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